В «Российском кредите» зависло 8 млрд руб. пенсионных накоплений

Авиаперелеты на спортивные события

​По словам Швецова, накопления в банке хранили негосударственные пенсионные фонды, подконтрольные Мотылеву. «Эти НПФ держали деньги на счету в «Российском кредите» — около 8 млрд руб.», — цитирует ТАСС Швецова.

Мотылеву принадлежали банки «Российский кредит» и «Тульский промышленник», а также М Банк и АМБ Банк. Кроме того, ему были подконтрольны семь пенсионных фондов — «Сберегательный», «Сберегательный фонд «Солнечный берег», «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Адекта-Пенсия», «Солнечное время», «Защита будущего» и «Уралоборонзаводский». Все эти финансовые институты летом лишились лицензий.

«Российский кредит» не входит в число банков, в которых можно хранить обязательные пенсионные накопления или проводить расчеты с ними. Список этих банков устанавливается ЦБ. Соответственно, если накопления оказались в запрещенном банке, то специализированный депозитарий, который контролирует работу НПФ, должен был заметить это нарушение, сообщить фонду о необходимости его устранить, а также сообщить о нарушении регулятору — Банку России.

Те 8 млрд руб., о которых сказал Швецов, — это деньги фонда «Солнце.Жизнь.Пенсия», они лежали на брокерском счете в «Российском кредите», рассказал источник РБК в группе Мотылева. По его словам, это нарушение спецдеп зафиксировал еще более года назад. Об этом также знает источник РБК в одной из пенсионных групп. Контролировал работу фондов Мотылева специализированный депозитарий «Гарант». К моменту публикации спецдеп не предоставил комментарий.

До 1 июля 2014 года средства пенсионных накоплений могли оказаться в запрещенных банках на брокерских счетах, тогда это можно было сделать. «Такая схема позволяла обходить формальное ограничение для размещения накоплений на депозитах в некоторых банках», — говорит управляющий директор по корпоративным рейтингам RAEX Павел Митрофанов. Он предполагает, что средства НПФ могли быть заведены в «Российский кредит» именно через брокерские счета и остались в банке с тех пор. Банк России в июле 2014 года запретил не только хранить накопления на депозитах в банках не из списка, но и держать их на брокерских счетах.

«После того как ЦБ ужесточил требования к размещению средств пенсионных накоплений через брокерские счета, большинство фондов оперативно вывели средства из запрещенных банков. Но фонды группы Мотылева, по-видимому, этого не сделали либо сделали не в полном объеме», — говорит Митрофанов. Он добавляет, что вероятной причиной этого могла быть «неспособность «Российского кредита» пережить единовременный отток нескольких миллиардов рублей без нарушения нормативов».

Авиаперевозка умершего – Груз 200

«Мотылев отказывался «вынуть» накопления из банка, говоря, что банк этого не выдержит», — подтвердил источник РБК в группе Мотылева.

В июле 2014 года, когда новое регулирование вступило в силу, в «Российском кредите» находилось 30 млрд руб., следует из ответа пресс-службы Банка России. «Усилия по улучшению качества активов, предпринятые в течение последних месяцев, позволили снизить объем активов, которые оказались бы невозвратными, с 30 млрд руб. до 8 млрд руб.», — сообщила пресс-служба.

Фонды, которые ассоциируют с Мотылевым, получили от Банка России предписания устранить нарушения еще в июле 2014 года. Пресс-служба сообщила, что регулятор взаимодействовал с НПФ для исправления ситуации. «Пока эта работа приносила результаты и было видно снижение объема не соответствующих нашим требованиям инвестиций, мы продолжали взаимодействие с собственником. В момент, когда стало понятно, что положительной динамики больше нет, а ресурсы акционеров исчерпаны, мы приняли решение об отзыве лицензии», — говорится в ответе ЦБ.

Во вторник, 1 сентября, Банк России сообщил, что обязательства всех четырех банков группы Мотылева составили 210,5 млрд руб., а реальная стоимость их активов 109,9 млрд руб. В ходе осуществления проверки качества активов банков и НПФ выяснилось, что проводимые внутри финансовой группы и связанных с их руководством и собственниками компаний операции «осуществлялись с целью скрытия от надзорного органа информации» об их реальном финансовом положении, а также «о проведенных операциях по выводу активов», говорится в релизе ЦБ. Традиционный банковский бизнес в банках Мотылева практически отсутствовал.

Как сообщил ЦБ в своем пресс-релизе, банки Мотылева также вкладывали свои средства в ипотечные сертификаты участия (ИСУ). Анализ числящихся на балансах группы банков ипотечных сертификатов участия балансовой стоимостью 10,5 млрд руб. показал, что справедливая стоимость обеспечивающих их земельных участков завышена не менее чем в два раза.

Суммарный объем активов НПФ Мотылева составлял на 1 июля свыше 50 млрд руб., из них, по предварительным оценкам регулятора, инвестиции в неликвидные активы составляли 35,6 млрд руб. Ранее РБК писал, что накопления фондов Мотылева инвестировались в облигации компаний «Трансгазсервис», «Промнефтесервис» и «Стройтемп», через которые финансировались шахта, птицефабрика и проект малоэтажной застройки в районе города Лобня. Также средства были вложены в ипотечные сертификаты участия, которые выпускала компания «ФорТрейд», рассказывали РБК знакомый Мотылева, собеседник, близкий к пенсионным фондам Мотылева, и источник, близкий к управляющей компании «Интерфин капитал». Через последнюю инвестировалось 99% средств пенсионных фондов группы Мотылева.

Всего «ФорТрейд» сделал шесть выпусков сертификатов, но деньги будущих пенсионеров были вложены только в три из них — «Берег Луны», «Берег моря» и «Берег мечты». Единственным залоговым обеспечением по этим ипотечным сертификатам была земля, которую на заем банка «Российский кредит» покупала компания «Техномарк». Знакомый Мотылева утверждал, что доля сертификатов в портфелях некоторых фондов доходила до максимально разрешенных 40%.